No Image

Сбербанк отмена перевода денежных средств

СОДЕРЖАНИЕ
2 просмотров
16 ноября 2019

Закончил в 2001 году СПбГЭУ по направлению «Бухучет и анализ». Работал с 2009 по 2016 год в банке Санкт-Петербург.

Как отменить платеж? Все просто — в интернет-банкинге Сбербанка заявка обрабатывается далеко не сразу. Дается около 30-100 минут на исполнение запроса, и в течение этого времени перевод можно отменить за пару кликов. Как отменить платеж в Сбербанк Онлайн, если он уже исполнен? В таком случае нужно лично явиться в отделение Сбербанка, чтобы написать там заявление. Причем, к сожалению, это не даст стопроцентной гарантии аннулирования перевода — и, если не получится, заявителю придется идти в отделение полиции, а затем в суд. В настоящей статье мы пошагово рассмотрим, что делать для возвращения платежа и какие бывают нюансы у этой процедуры.

Какие существуют нюансы у отмены платежа?

При оплате различных товаров и услуг пользователи нередко ошибаются: может быть неправильно введен номер счета получателя, сумма платежа, его назначение. Получатель денежных средств может быть недобросовестным человеком или вовсе мошенником. Причин, почему люди ошибаются, всегда много. Поэтому это явление случается относительно часто. При ошибочном платеже в Сбербанке нужно сразу понимать, как вернуть деньги, потому что промедление может дорого стоить — как в переносном, так и буквальном смысле, к сожалению.

Нюансы возврата денег можно разбить на две смысловые группы: если платеж был исполнен или если он еще находится в обработке. Для понимания этого аспекта объясним: транзакции через платежную систему Сбербанка проводятся не сразу, а после проверки сотрудниками банка на предмет законности перевода. Именно поэтому у вас есть время, чтобы исправить ошибку и произвести аннулирование платежа.

До обработки платежа

В данном случае шансы на возвращение ошибочно перечисленных денег самые высокие. Во-первых, в среднем время обработки платежа составляет 1-2 часа в рабочее время — этого времени должно быть достаточно, если вы действуете быстро. Во-вторых, если вы отправили кому-либо деньги поздно вечером (ориентировочно с 23:00), то у вас имеется время до 8-9 утра следующего дня.

И в первом, и во втором случае нужно предпринимать действия в срочном порядке.

После исполнения платежа

Уведомление о том, что платеж исполнен, отображается в Сбербанк Онлайн на странице транзакции. Строчка «Исполнен» появляется после уведомления «Исполняется банком» (а до него пользователь увидит строчку «Ожидает обработки банком»).

Можно ли отозвать платеж в Сбербанке Онлайн, если платеж выполнен? К сожалению, сделать это через интернет-банкинг можно исключительно в том случае, если платеж еще не исполнен. Если транзакция уже обработана, пользоваться Сбербанком Онлайн в целях возвращения денежного перевода уже нет смысла. Но не переживайте: даже если заявка уже выполнена, вы можете обратиться лично в отделение банка с заявлением. Как правило, при предоставлении сотрудникам убедительных документальных доказательств банк идет клиентам навстречу.

Внимание: бывают ситуации, когда вы неправильно ввели чьи-либо реквизиты при осуществлении транзакции. Если в итоге вы указали несуществующие реквизиты, деньги по сути никуда не уйдут, и по истечении десяти рабочих дней они просто вернуться вам на счет отправления. Чтобы убедиться, что введенные вами реквизиты не существуют, созвонитесь с колл-центром банка по номеру: 8800-555-5550 или 7 (495) 500-55-50. Сообщите оператору о вашей ситуации, назовите кодовое слово и озвучьте реквизиты перевода. Сотрудник банка сообщит вам, вернутся ли деньги или они поступили на счет реальному человеку.

Инструкции по отмене перевода

Для начала разберем, как отменить операцию в Сбербанк Онлайн, т.к. чаще всего клиенты желают вернуть деньги, отправленные по ошибке мошенникам. А последователи современного мошенничества практически всегда обставляют дело так, что перевод нужно сделать именно через Сбербанк Онлайн или электронные платежные системы.

Мошенники и просто неблагонадежные люди того и добиваются. В критической ситуации нужно действовать быстро и разумно. Это касается не только случаев, где один из контрагентов был обманут, но также и в ситуации просто неверно указанных реквизитов.

В Сбербанк Онлайн

Если вы отправляли средства с карты на карту, пользуясь при этом стационарной версией Сбербанк Онлайн, все просто — для аннулирования перевода не придется даже никуда ходить. Однако, это актуально лишь для тех случаев, где перевод еще не был обработан. Если вы видите статус заявки «Исполнен», не тратьте свое время и сразу звоните на горячую линию Сбербанка, после чего вам потребуется явиться в отделение банка.

При соблюдении указанных выше условий, переходите к инструкции:

  1. Авторизуйтесь на сайте, введя свой логин и пароль;
  2. Найдите в шапке сайта меню, в котором будет вкладка «История операций»;
  3. Откроется страница со всеми произведенными и обрабатывающимися операциями. Найдите ту транзакцию, что вы хотите отменить. Обратите внимание на ее статус — должно быть написано «Исполняется банком». Если написано «Ожидает обработки», дождитесь, пока статус сменится на указанный выше;
  4. Нажмите на строчку справа «Отменить»;
  5. Подтвердите отзыв платежа, нажав соответствующую кнопку. Появится окно с проверкой личности. Для подтверждения отмены вам на телефон будет выслано смс с проверочным кодом. Введите его в специальное поле и снова нажмите «Подтвердить»;
  6. Теперь откройте страницу архивных операций (можете просто вернуться на предыдущую страницу — архив автоматически обновится). Убедитесь, что статус заявки сменился на «Заявка была отменена».

Если заявка до сих пор висит со статусом «Исполняется банком», в срочном порядке звоните по номеру 900 или по номеру горячей линии Сбербанка 8 800-555-5550 / 7 (495) 500-55-50. Назовите кодовое слово, подтвердив тем самым свою личность, и сообщите о проблеме. Если сотрудник отменит ваш платеж, вы увидите в истории операций следующий статус: «Заявка отклонена» или просто «Отклонено».

Через телефон

Урегулировать конфликт можно сразу напрямую, посредством звонка на горячую линию. На всякий случай еще раз укажем телефон поддержки Сбербанка: 8 800-555-5550 для всех регионов страны, 7 (495) 500-55-50 для москвичей. Также можно позвонить просто на короткий номер 900.

Читайте также:  Как писать заявление по беременности и родам

Через автоматизированное меню выйдете на живого оператора. Затем озвучьте контрольную информацию — ответ на секретный вопрос, который вы выбирали при оформлении карты, — и сообщите о своей проблеме. Сотрудник колл-центра попросит вас назвать свое ФИО, номер вашей карты и реквизиты перевода. Кроме того, постарайтесь сообщить оператору столько сведений, сколько у вас имеется:

  • Дату и точное время проведения платежа;
  • Сумму перевода;
  • Назначение платежа (истинные цели, а не те, что вы указали в комментарии — если имеются расхождения);
  • Платформа, с помощью которой вы производили транзакцию — Сбербанк Онлайн, мобильный банк/приложение, банкомат или отделение.

Однако, оператор не сможет вам помочь, если ваша заявка уже исполнена. Все, что сотрудник может делать в таком случае — это оказать вам юридическую помощь, а также подсказать адреса ближайших отделений Сбербанка. Но даже такая помощь может сыграть решающую роль, поэтому отказываться от нее не стоит.

Если заявка ждала обработки или исполнялась банком, сотрудник без каких-либо проблем отменит платеж. Позже, когда вы зайдете в Сбербанк Онлайн для проверки счета и истории операций, вы увидите статус «Отклонено банком».

Через мобильное приложение

Этот способ фактически подразумевает тот же алгоритм действий, как и в случае отмены операции через стационарную версию (сайт Сбербанк Онлайна). Разницы ни в скорости работы, ни в возможном функционале нет никакой. Однако, интерфейс мобильного приложения может быть непонятен и неудобен, особенно начинающим пользователям.

Чтобы отменить операцию, следуйте инструкции:

  1. Скачайте приложение и зарегистрируйтесь в нем, если вы не делали это ранее. Затем авторизуйтесь, введя свой пятизначный пароль;
  2. Если у вас установлена последняя версия программы, найдите в нижней части приложения вкладку «История операций»;
  3. Найдите нужную вам транзакцию в списке и нажмите на нее;
  4. В открывшемся окне проверьте ее статус. Если написано «Исполняется банком», вы прямо сейчас сможете отменить транзакцию. Нажмите на кнопку «Отменить операцию»;
  5. На новой странице нажмите «Подтвердить».

Готово — аннулирование платежа произошло. Но на всякий случай мы рекомендуем перепроверить статус, чтобы не возникли непредвиденные сложности.

В отделении банка

Итак, мы изучили, как вернуть платеж в Сбербанк Онлайн обратно. Но как это сделать в отделении банка? Все просто: явитесь в ближайшее отделение Сбербанка, обратитесь к любому сотруднику и попросите бланк для заявления. Сотрудник не только даст вам требуемые бумаги, но также проконсультирует вас во время заполнения документов. Затем заявление будет ксерокопировано — копия будет у вас, а оригинал у банка. Однако, перед обращением в отделение нужно учитывать несколько нюансов.

Во-первых, обращаться в банк имеет смысл в первую очередь в том случае, если платеж уже исполнен. В такой ситуации разбирательство возможно исключительно в отделении. При возникновении спорных и неочевидных нюансов, дело может дойти даже до суда. Однако, такое происходит крайне редко.

Во-вторых, Сбербанк не обязан исполнять вашу волю. Да, вы, вероятно, отправили деньги мошеннику или просто неправильно указали реквизиты. Но вдруг вы лжете, и на самом деле у вас была договоренность с продавцом: он вам товар или услугу, вы ему деньги? Затем вы просто решили обмануть продавца, выдав его за мошенника или за незнакомого человека. Словом, банк не может доверять вам на слово. А вероятность того, что вы сможете предоставить действительно убедительные доказательства, минимальны.

Поэтому в отделении стоит писать заявление, если:

  • Вы ввели неправильные реквизиты, затем вы позвонили в колл-центр и проверили номер счета получателя — оказалось, что его не существует. Тогда сотрудники Сбербанка удовлетворят вашу просьбу и в кратчайшие сроки вернут деньги;
  • Платеж еще не исполнен;
  • Предоставленные вами доказательства убедительны. Например, вы предъявили копию договора и письмо от контрагента о невыполнении обязательств;
  • Если будет подтверждено, что ошибка возникла по вине оператора или сотрудника банка, вам сразу же возвратят всю сумму перевода. Но для этого нужно предъявить доказательства — например, чек, где реквизиты и ФИО получателя расходятся.

В противном случае банк может отказать вам в аннулировании платежа. Кроме того, учитывайте, что рассмотрение заявлений производится в течение месяца.

Если банк откажет в отмене перевода, вам придется обращаться в полицию и далее в суд. Банк в таком случае ответственность нести не будет, однако вы обязаны предоставить чек, подтверждающий подтверждение операции, а также один экземпляр заявления, который вы оставили себе при обращении в банк.

В каких случаях вернуть деньги не получится?

К сожалению, все описанные выше методы не дают стопроцентного результата. Так происходит по двум причинам:

  • Формально вы перевели деньги по своей воле. Да, фактически это произошло вследствие обмана или вашей невнимательности при заполнении реквизитов, но, формально, вас никто не принуждал. Соответственно, банк не будет нести ответственность за отказ вам помочь;
  • Нельзя доказать достаточно убедительно, что вы говорите правду. Опять же, руководству банка неизвестно: может, обманщиком являетесь вы, а не ваш контрагент?

Поэтому банк отказывает в аннулировании платежа. Как правило, это происходит в следующих условиях:

  • С момента ошибочного платежа прошло больше месяца;
  • Вы не предоставили никаких документальных доказательств своей правоты;
  • Сумма платежа слишком маленькая (меньше 1000 рублей) или слишком большая (больше 25 тысяч рублей). В случае с крупными переводами вас сразу направят в полицию для подачи заявления.

В таком случае вы почти гарантированно не получите помощь от банка. Однако, вы можете решить проблему самостоятельно — через разговор с получателем или полицию-суд.

Читайте также:  Как восстановить трудовую книжку в минске

Заключение

Случаи обмана со стороны мошенников настолько участились в последнее время, что руководство банка ввело в свою платежную систему возможность отмены платежа. Правда, делать это нужно быстро — заявки исполняются в течение 30-100 минут с момента их отправления.

Вы можете воспользоваться этой возможностью. Понадобится либо Сбербанк Онлайн, в том числе мобильное приложение, либо телефон для звонка на горячую линию. Если же платеж уже исполнен, придется идти в отделение Сбербанка.

Проведение платежей с помощью интернет-банкинга – очень удобная процедура, но иногда по оплошности клиента деньги могут «уйти не туда». Нажав кнопку «отправить», пользователь неожиданно замечает, что ввел неправильные реквизиты, не того контрагента, не тот номер телефона, неправильный номер счета или была ошибка в сумме перечисления. Иногда возникает не очень приятная ситуация, когда деньги со счета украдены мошенниками. В подобной ситуации человека интересует главный вопрос: «Как отменить операцию перевода через Сбербанк Онлайн?».

В каких случаях банк может вернуть платеж обратно

Вернуть деньги при переводе можно, когда он будет признан ошибочным. Обоснованными причинами являются следующие:

    непреднамеренная оплошность в указании реквизитов получателя; ошибка банка; неправомерное списание третьими лицами.

Обязательно откажут в следующих ситуациях:

    деньги были перечислены как задаток, а сделка не состоялась; клиент стал участником мошеннической схемы и сам в добровольном порядке перечислил средства; оплата кредита и при работе с картами.

Просчет при пополнении мобильного счета

Чаще всего люди ошибаются, пополняя мобильный телефон. Стоит помнить, что в обязательном порядке оператор присылает SMS-подтверждение об оплате. Если таковой не было, то вывод один – пользователь оплатил чужой телефон. Банк не сможет решить данную проблему, но это по силам сотовому оператору. У большинства из них есть процедура возврата.

Ошибки с пополнением мобильных номеров случаются часто

Ошибка при переводе с карты на карту

Оплата с карты на карту тем и привлекательна, что средства засчитываются мгновенно. Но это как раз осложняет возврат денег. Проще всего отменить перевод с карты на карту одного банковского учреждения. Он специально подстраховался для такого случая: при заполнении платежки обязательно можно увидеть личные данные получателя и номер его карты. Поэтому необходимо заранее выяснить ФИО получателя и данные по карточке. Если оплата осуществлялась в пользу владельца карты иного финансового учреждения, то помочь сможет тот банк, на чью карточку проводилась операция.

Ошибка при перечислении в кассе банка

Людям свойственно ошибаться. Любой может неправильно заполнить платежное поручение в кассе или сам операционист совершит техническую ошибку. Стоит после заполнение еще раз проверить реквизиты, чтобы не было досадного недоразумения. Если погрешность произошла по вине банка, то деньги окажутся на его резервном счете и будут возвращены их владельцу.

Способы вернуть переведенные деньги

Через Сбербанк Онлайн

Рассмотрим, как отменить перевод в Сбербанке Онлайн. Не откладывая, нужно действовать согласно инструкции:

    Пройти авторизацию на сервисе. Проверить статус ошибочной операции. Если у платежа есть отметка «В работе», то средства не ушли с карты. Следует в срочном порядке отменить транзакцию, если есть описка в указании реквизитов. Когда нет подтверждения оплаты, кликнуть на него, а затем на строчку «Отменить», а в качестве подтверждения – «Подтвердить отзыв». Чтобы убедиться, что платеж отозван, нужно зайти в архив транзакций и посмотреть на статус операции. Если напротив отмечено «Отозван», значит, произошла отмена. Если операция уже имеет подтвержденный статус, необходимо действовать иначе. Надо позвонить оператору для отмены транзакции или лично обратиться в банк. Если удалось согласовать отмену через оператора, то в Личном кабинете напротив операции появится пометка «Отклонено банком» или «Заявка отклонена».

В телефонном режиме

Второй способ вернуть деньги – позвонить оператору на горячую линию банка (телефон указан на сайте). Поскольку в работе учреждения предусматривается предварительная проверка многих операций, то у пользователя есть время, чтобы аннулировать ошибочную оплату. Вовремя заблокировав транзакцию, можно избежать списания денег. Оператор колл-центра может задать уточняющие вопросы, чтобы подтвердить личность владельца карты. Проще всего решить ситуацию, когда потребуется отменить отправку денег с карты на карту одного банка.

Особенно оперативно надо действовать в том случае, если карточкой воспользовались мошенники. Необходимо в течение суток обратиться в банк, желательно зафиксировав факт кражи в полиции.

В отделении банка

Решить проблему ошибочного списания денег можно, лично посетив банковское отделение. Тут возможны два варианта развития событий. Если клиент при отправке ошибочно указал реквизиты получателя, которого не существует в реальности, то средства просто «зависнут» на резервном счете. В таком случае стоит написать заявление руководству банка с просьбой аннулировать платеж. Заявление будет рассмотрено в течение месяца. Хуже обстоит ситуация, когда при отправке были указаны реквизиты реального получателя. Такую проблему можно будет решить или обратившись лично к самому получателю, а в случае его отказа – в суде.

В некоторых ситуациях с ошибками в перечислении разобраться можно только, если обратить в отделение банка

Как избежать ошибок при оформлении платежа в Сбербанк Онлайн

Чтобы избежать ситуации, когда придется делать отмену транзакции, следует соблюдать некоторые правила:

    При заполнении реквизитов, необходимо быть предельно внимательным. Часто подобные ошибки совершают владельцы планшетов и смартфонов, у которых маленькие экраны. Непредвиденные ситуации возникают при оплате товара в интернет-магазине. Для подстраховки правильности операции предусматривается ее подтверждение SMS-паролем. В этом случае можно повторно сверить реквизиты, чтобы не совершить непоправимой ошибки.

Отправка SMS-пароля имеет еще одну положительную сторону. Когда пользователь получает его, но при этом он не совершал никаких транзакций, это свидетельство того, что карточкой воспользовался мошенник. В этом случае надо немедленно связаться с оператором, обратившись на горячую линию банковского учреждения. Платеж будет заблокирован.

Читайте также:  Сколько раз проводится вводный инструктаж

    Никогда не надо сообщать посторонним людям свои пароли. Даже банковские сотрудники не имеют права интересоваться подобной информацией. Бывает, что клиент потерял перечень одноразовых паролей. При обращении в банк сотрудник выдаст новый перечень. Часто при заполнении платежной формы все реквизиты включаются в автоматическом режиме. Если не действует эта опция, значит, была допущена ошибка. Необходимо перепроверить данные и повторно заполнить форму.

Инструкция по работе сервиса Сбербанк Онлайн (видео)

Заключение

Переводы с помощью Сбербанк Онлайн – современный, удобный и безопасный способ, но только в том случае, если придерживаться определенных правил безопасности. Соблюдая их, клиенту никогда не придется задумываться над тем, как отменить отправку денег. Если произошла досадная оплошность, для ее исправления следует выбрать один из вариантов отмены транзакции, подходящий для конкретной ситуации.

Вполне прогнозируема ситуация, когда пользователь делает платёж, а через какое-то время обнаруживает, что допустил ошибку. Резонно возникает вопрос, можно ли отменить транзакцию. Ниже мы рассмотрим, как отменить платеж в «Сбербанк Онлайн» — интернет-банкинге наиболее востребованного банка России. Также проанализируем ситуации, когда отмена операции невозможна.

Особенности отмены совершённых платежей через Сбербанк Онлайн»

Разные причины побуждают людей инициировать отзыв платежного поручения. Одни вводят ошибочные данные, другие по наивности отправляют деньги мошенникам, а потом одумываются и намерены вернуть отправленные средства.

Чаще всего клиенты Сбербанка стремятся сделать отмену транзакции по таким причинам:

  • оформляя перевод, банковский работник допустил ошибку;
  • пользователь заплатил за товар, но передумал и решил отменить покупку;
  • после завершения операции было обнаружено, что в платёжке фигурирует неправильная сумма;
  • допущена ошибка в реквизитах карты, деньги ушли не тому человеку и т. п.;
  • пополнен не тот номер мобильного телефона;
  • деньги списались с баланса из-за противозаконных действий третьих лиц;
  • потребитель добровольно отправил сумму мошенникам, пополнив список жертв махинаторов.

Каждый случай индивидуален, от его обстоятельств зависит возможность отменить ошибочный платеж.

Отмена транзакции, когда она ещё не прошла

Если деньги отправлялись через мобильное приложение или сервис «Сбербанк Онлайн», и транзакция ещё не обработана, велика вероятность, что удастся вернуть деньги обратно на счёт или карту.

Системе требуется несколько часов на обработку проводимых пользователями транзакций. Так, если вы оформляли онлайн отправку перевода поздно вечером, Сбербанк отправит сумму адресату не раньше 9 часов следующего утра.

Проверить, завершена ли операция, проведённая по карте или счёту, можно в онлайн сервисах Сбербанка. О том, на какой стадии находится процесс, можно понять по статусу. Если указано «Исполняется банком», можно не переживать. Всё обратимо.

Есть шанс сделать возврат, и если статус гласит: «Ожидается обработка». В этом случае нужно дождаться изменения статуса на «Исполняется банком» и предпринять действия для остановки отправки денег.

Отмена платежа при исполненном переводе

Если платеж выполнен, и в его статусе стоит отметка «Исполнен», пользователю ничего не остаётся, как поспешить в банк. В редких случаях, помимо Сбербанка, приходится обращаться и в судебные инстанции.

Действия пользователя зависят от обстоятельств, при которых был совершён неправильный платеж:

  1. Если ошибка была сделана в сбербанковском отделении и не вами, а кассиром, нужно попросить банковского сотрудника внести исправления в платёжку. Важно не забывать перепроверять выданные на руки документы на предмет правильности внесения данных.
  2. Если сами допустили ошибку при вводе реквизитов, велика вероятность, что переведенные деньги никуда не уйдут и через скорое время вернутся отправителю. «Угадать» чужие реквизиты непросто. При обнаружении «зависших» средств следует обратиться в Сбербанк, чтобы проверить, действительно ли они «висят в воздухе». Если «повезло», и вы угадали номер чьей-то карты или счёта, нужно написать заявление в банк об ошибочной операции. Также желательно связаться с тем, кто получил перевод. Сбербанк рассматривает такие заявления в течение 10 дней (рабочих).
  3. Если сами отправили «кровные» аферистам, поверив в фантастические обещания, немедленно обращайтесь в Сбербанк. Нужно прийти лично и написать заявление. Если злоумышленники успели получить перевод, придётся действовать через органы правопорядка.

Инструкция по отмене платежа в сервисе «Сбербанк Онлайн»

Проще всего отозвать транзакцию, когда она находится в статусе «Исполняется банком». На данном этапе нет необходимости идти в банковский офис. Действия, которые позволят отменить последнюю операцию, такие:

  1. Входите под своим логином и паролём в Сбербанк Онлайн или в Сбербанк Бизнес Онлайн, если речь идёт о платежах предприятия.
  2. Переходите во вкладку «История операций».
  3. Кликаете по ошибочной платёжке и убеждаетесь, что её статус позволяет сделать изменения.
  4. Жмёте на кнопку «Отменить».
  5. Нажимаете на «Подтвердить отзыв».

Если в архиве обнаружите, что платёж на месте, и возле него указан прежний статус, незамедлительно свяжитесь со сбербанковсими сотрудниками.

Иные пути отмены

Есть и другие способы отозвать платежку. Помимо интернет-банкинга, можно использовать:

  • телефон службы поддержки Сбербанка;
  • приложение для мобильников;
  • помощь кассира при личном посещении финучреждения;
  • сервис отправки SMS.

Рассмотрим каждый способ подробнее.

Отменяем по телефону

При совершении ошибочных транзакций юридическое или физическое лицо может обратиться за помощью в службу поддержки Сбербанка и объяснить ситуацию. Проблему начнут решать только после идентификации личности. Чтобы идентифицироваться нужно сказать:

  • слово-код;
  • ФИО;
  • данные о рождении;
  • данные паспорта.

Далее нужно точно сообщить информацию о переводе. Если транзакция успела перейти в статус «Исполнено», помощь оператора сведётся к рекомендациям по дальнейшим действиям.

Используем приложение для мобильного

Если пользуетесь мобильным приложением от СБ, можете отменить ошибочный перевод, придерживаясь такого алгоритма:

  1. Открываете приложение и авторизуетесь в нём.
  2. Входите в раздел «История».
  3. Убеждаетесь, что статус позволяет вносить изменения.
  4. Кликаете на платёж.
  5. Жмёте на «Отменить».
  6. Нажимаете на клавишу «Отменить отзыв».
Комментировать
2 просмотров
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

Это интересно
No Image Советы юриста
0 комментариев
No Image Советы юриста
0 комментариев
No Image Советы юриста
0 комментариев
No Image Советы юриста
0 комментариев
Adblock detector